Familiebank dashboard toegelicht
Handleiding
1. Startscherm
Na het aanmaken van een account kom je op het startscherm terecht. Maak eerst een familielid aan onder de tab ‘Relaties’ voordat je begint met het aanmaken van een overeenkomst. Daarna heb je vier opties voor het aanmaken van een overeenkomst:
- • Schenking: Voor het schenken van een bedrag zonder terugbetaling.
- • Lineaire Lening: Constante aflossingen met dalende rentelasten.
- • Annuïtaire Lening: Gelijke maandlasten gedurende de looptijd.
- • Aflosvrije Lening: Alleen rente betalen, hoofdsom aan het einde.
2. Familieleden toevoegen
Binnen het tabblad ‘Relaties’ vind je de knop ‘Voeg familielid toe’. Klik hierop om een formulier te openen waarin je de gegevens van het nieuwe familielid kunt invoeren.
Je kunt ook zonder extra kosten een familielid koppelen als fiscaal partner. Vink daarvoor de juiste optie aan onderaan het invulveld.
3. Details Invullen
Vul de details in over jullie situatie. De software berekent automatisch de maandelijkse lasten onder de tab ‘Aflossing en Rente’.
Op elk moment kun je een extra contract of schenking aanmaken via het startscherm.
4. Rentegrafiek en details overeenkomst
Na het aanmaken van de lening kun je op ‘Bekijk’ klikken om naar het overzicht van de betreffende lening te gaan.
• Aflosschema Inzien: Bekijk eenvoudig het aflosschema van de lening.
• Aanpassingen Doorvoeren: Voer eventuele wijzigingen door in de leningdetails.
• Betalingen Registreren: Houd betalingen bij en registreer deze in het systeem.
5. Jaaroverzichten
Vanaf het moment dat de administratie bij Familiebank loopt, ontvang je jaaroverzichten. Een jaaroverzicht wordt beschikbaar zodra zowel de lener als de financier alle betalingen over het betreffende fiscale jaar hebben ingevoerd.
6. Profielgegevens
Het tabblad ‘Profiel’ bevat je persoonlijke en contactgegevens die je voor je account hebt ingesteld. Ben je lener of financier in meer dan één hypotheek, lening of schenking? Dan zijn de gegevens onder ‘Profiel’ van toepassing op alle hypotheken, leningen of schenkingen. Je e-mailadres kun je niet zelf aanpassen. Als je een ander e-mailadres wilt instellen, neem dan even contact met ons op.
