Documentatie voor jouw dossier
Als adviseur wil je vaak een overzichtelijk document waarin de familieconstructie staat uitgelegd, voor je eigen dossier en voor je adviesfactuur. Familiebank biedt daarvoor exports en overzichten.
Wat je kunt exporteren
- De volledige overeenkomst als PDF: rechtsboven in het contract-overzicht klik je op Downloaden. Je krijgt de getekende (of concept-)versie.
- Aflossingsschema: onderdeel van de overeenkomst-PDF, met alle maandelijkse termijnen over de hele looptijd.
- Berekeningen en simulaties: gebruik onze calculator om de constructie inzichtelijk te maken en de output aan je klantdossier toe te voegen.
Onderbouwing van rente
Om de marktconformiteit van de rente aan te tonen (voor de Belastingdienst), bewaar je op de datum van vaststelling een screenshot van vergelijkbare bankrentes. Neem dit op in je klantdossier. Meer over rentekeuze: Welke rente hanteer je bij een familielening?
Voor je adviesfactuur
Als adviseur factureer je zelf voor het opstellen van de constructie en de advisering. Familiebank rekent alleen EUR 75 per jaar per partij aan je klant voor het platform. Jouw advieskosten staan daar los van. Handig om aan je klant uit te leggen: “de EUR 75 is puur voor het platform, mijn advies is een aparte factuur”.
Presenteren aan de klant
Als je een leen-schenkconstructie voor je klant opzet, kun je de invulhulpen als leidraad printen of naar de klant sturen. Ze leggen elke stap uit en helpen de klant begrijpen wat er gebeurt. Zie Invulhulp familielening en Invulhulp schenkingsovereenkomst.
Vragen of overleg? Op werkdagen tussen 9:00 en 12:00 uur zijn we bereikbaar via 085 – 303 52 11 of info@familiebank.nl.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Dank je wel, we nemen je feedback mee.